HANARO Fn K-반도체
395270기초지수 FnGuide K-반도체 지수 (시장가격) · NH-Amundi자산운용 · 2021-07-30 상장
FnGuide K-반도체 지수 (시장가격)를 추종하는 HANARO Fn K-반도체(395270)의 총보수 연 0.45%, 추적오차 1.28%, 괴리율 -0.05%, 1위 구성종목 삼성전자. 비용·추적오차·구성 집중도·섹터 편중을 계산으로 해석하고 기간별 수익률과 분배금까지 정리했습니다.
기준 · 출처: 네이버금융 · 시세·지표는 지연될 수 있음
HANARO Fn K-반도체 핵심 지표
- 총보수 (연)
- 0.45%
- 추적오차율
- 1.28%
- 괴리율
- -0.05%
- NAV (1좌당)
- 62,029원
- 순자산총액
- 3조 8,427억
- 분배금 수익률
- 0.12%
HANARO Fn K-반도체 상품 개요
이 ETF는 국내 주식을 주된 투자대상자산으로 하며, FnGuide K-반도체 지수를 기초지수로 하여 1좌당 순자산가치 변동률을 기초지수와 유사하게 투자신탁재산을 운용함을 목적으로 합니다.
FnGuide가 산출, 발표하는 FnGuide K-반도체 지수는 유가증권시장 및 코스닥에 상장된 종목 중 기초 필터링을 통과한 종목들을 유니버스로 하여 FICS 중분류 기준 반도체에 속하는 종목 혹은 최근 2년 상장협 결산 매출정보 기준 반도체 관련 매출 비중의 합이 10%가 넘는 종목에서 유동시가총액 상위 20종목을 선정하고, 유동시가총액에 따라 투자비중을 조정하는 유동시가총액 가중방식으로 구성합니다.
운용사가 제공하고 네이버금융이 게시한 상품 설명을 인용했습니다.
HANARO Fn K-반도체 총보수와 추적오차
총보수 연 0.45%가 20년이면 얼마가 되나
HANARO Fn K-반도체의 총보수는 연 0.45%로, 국내 상장 ETF 중에서는 다소 높은 구간에 속합니다. 액티브 운용이나 해외·파생 상품처럼 운용 손이 더 가는 ETF에서 나타나는 구간입니다. 같은 지수를 더 낮은 보수로 따라가는 상품이 있다면 비용 차이가 장기 성과에 그대로 반영됩니다. 1,000만 원을 20년간 이 ETF로 보유한다고 가정하면 총보수는 단순 누적으로 약 90만 원입니다. 자산이 불어나면 보수도 함께 커지므로, 연 5% 수익을 가정하면 20년 뒤 보수 때문에 덜 남는 금액은 약 229만 원으로 늘어납니다. 보수는 수익률과 달리 미리 확정돼 있는 몇 안 되는 변수여서, 같은 지수를 따르는 ETF끼리 비교할 때 가장 먼저 확인할 항목입니다.
추적오차와 괴리율: 지수를 얼마나 정확히 따라가나
추적오차율이 1.28%로 낮지 않습니다. 기초지수(FnGuide K-반도체 지수 (시장가격))가 오른 만큼 이 ETF가 따라 오르지 못하거나 반대로 더 벌어지는 구간이 생길 수 있다는 뜻이므로, "지수를 그대로 산다"는 기대와는 거리가 있습니다. 괴리율은 -0.05%로 사실상 0에 가깝습니다. 시장에서 거래되는 가격이 순자산가치(NAV)와 거의 일치한다는 뜻으로, 유동성 공급이 원활하게 이뤄지고 있다는 신호입니다. 추적오차는 운용의 정확도, 괴리율은 거래의 정확도를 보여 주는 지표입니다. 둘은 원인이 달라 따로 확인해야 합니다.
HANARO Fn K-반도체 기간별 수익률
| 1일 | 1주 | 1개월 | 3개월 | 6개월 | 1년 | 3년 | 5년 | 연초 이후 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| +0.65% | +3.48% | +13.21% | -14.01% | +87.70% | +292.93% | +92.47% | +49.23% | +196.00% |
기간 누적 수익률(시장가 기준) · 과거 성과는 미래 수익을 보장하지 않습니다.
수익률: 최근 흐름과 장기 성과의 간극
HANARO Fn K-반도체는 3개월 -14.0%, 1년 +292.9%, 3년 +92.5%, 5년 +49.2%의 수익률을 기록했습니다. 1년 기준으로는 플러스지만 최근 3개월은 -14.0%로 뒷걸음쳤습니다. 상승 흐름 속의 조정인지 추세 전환의 초입인지는 기초지수의 업황과 함께 봐야 구분됩니다. 1년 수익률이 3년 누적 수익률(+92.5%)을 웃돕니다. 최근 1년의 성과가 그 이전 2년의 부진을 되돌린 형태로, 진입 시점에 따라 결과가 크게 갈렸을 구간입니다. 여기 적힌 수익률은 모두 과거 기간의 실현 성과이며, 앞으로의 수익을 보장하지 않습니다.
HANARO Fn K-반도체 구성종목 TOP10
| 순위 | 종목명 | 비중 |
|---|---|---|
| 1 | 삼성전자 | 24.21% |
| 2 | SK하이닉스 | 23.84% |
| 3 | SK스퀘어 | 20.55% |
| 4 | 삼성전기 | 17.77% |
| 5 | 한미반도체 | 2.27% |
| 6 | 주성엔지니어링 | 1.79% |
| 7 | 이수페타시스 | 1.39% |
| 8 | 이오테크닉스 | 0.89% |
| 9 | 원익IPS | 0.87% |
| 10 | HPSP | 0.86% |
최근 공시 기준 · 비중은 지수 정기 변경과 리밸런싱에 따라 바뀝니다.
구성 집중도: 분산 ETF라고 부르기 어려운 구조
공시된 상위 10종목의 비중 합계는 94.4%입니다. ETF는 여러 종목에 나눠 담는 상품이지만, HANARO Fn K-반도체는 상위 10종목만으로 자산의 대부분이 채워지는 구조입니다. 이름이 주는 '분산' 이미지와 달리 실제로는 소수 종목의 주가에 성과가 크게 좌우됩니다. 1위 삼성전자는 24.2%, 2위 SK하이닉스는 23.8%로 두 종목만 합쳐 48.0%입니다. 이 둘의 주가 방향이 ETF 전체 흐름을 상당 부분 결정합니다. 구성 종목은 지수 정기 변경과 리밸런싱에 따라 바뀌므로, 지금의 비중이 그대로 유지된다고 볼 수는 없습니다.
HANARO Fn K-반도체 섹터·자산 구성
섹터 비중
- IT77.99%
- 산업재20.55%
- 미분류0.69%
- 소재0.67%
자산 구성
- 주식99.21%
- 현금성 자산0.69%
파생상품을 활용하는 ETF는 비중 합계가 100%를 넘거나 음수로 표시될 수 있습니다.
섹터 편중: 어느 업종에 기울어 있나
업종별로는 IT가 78.6%로 절반을 넘습니다. HANARO Fn K-반도체는 여러 종목에 나눠 담지만 업종 축에서 보면 IT를 중심으로 기울어 있어, 분산 ETF라는 이름과 달리 IT 업황에 베팅하는 구조에 가깝습니다. 2위 산업재는 20.7%로, 1위와의 격차가 57.9%포인트에 이릅니다. 업종 쏠림은 그 업황이 좋을 때는 강점이 되지만, 사이클이 돌아설 때 하락 폭도 함께 키웁니다.
HANARO Fn K-반도체 분배금(배당)
분배금: 얼마를, 언제 받나
최근 1년 기준 분배금 수익률은 0.12%로, 100만 원어치를 보유했다면 연간 약 1,200원을 분배금으로 받는 계산입니다. 1좌당 분배금은 75원입니다. 시장 평균(대략 2% 안팎)에 못 미칩니다. 성장주 비중이 높거나 배당을 재투자하는(TR형) 구조일 수 있어, 이 ETF는 분배금보다 가격 상승으로 성과를 내는 성격에 가깝습니다. 지난해 기준 연 1회(4월)에 걸쳐 분배금을 지급했습니다. 분배금을 받으려면 지급 기준일 전에 매수해 보유하고 있어야 합니다.
HANARO Fn K-반도체 자주 묻는 질문
Q. HANARO Fn K-반도체의 총보수는 얼마이고, 장기 보유하면 비용이 얼마나 되나요?
HANARO Fn K-반도체(395270)의 총보수는 연 0.45%로 국내 상장 ETF 중 다소 높은 수준입니다. 1,000만 원을 20년간 보유한다고 가정하면 단순 누적으로 약 90만 원, 연 5% 수익을 가정해 자산 증가까지 반영하면 약 229만 원이 보수로 빠져나가는 셈입니다. 총보수 외에 기타비용과 매매중개수수료가 더해진 실부담비용은 이보다 조금 더 높을 수 있습니다.
Q. HANARO Fn K-반도체은 어떤 종목을 담고 있나요?
공시된 상위 10종목의 비중 합계는 94.4%이며, 1위는 삼성전자(24.2%)입니다. 업종별로는 IT가 78.6%로 가장 큽니다. 상위 소수 종목에 자산이 집중된 구조라 분산 효과는 제한적입니다.
Q. HANARO Fn K-반도체의 추적오차와 괴리율은 어느 정도인가요?
HANARO Fn K-반도체의 추적오차율 1.28%, 괴리율 -0.05%입니다. 추적오차가 1%를 넘어 기초지수와 성과가 벌어질 수 있습니다. 괴리율이 0에 가까워 시장가와 순자산가치가 거의 일치합니다.
HANARO Fn K-반도체 데이터 기준과 유의사항
총보수·추적오차·괴리율·구성종목·분배금 등 이 페이지의 수치는 네이버금융이 공개한 ETF 분석 데이터를 기준으로 하며, 시세와 지표는 지연될 수 있습니다. 본문의 해석은 해당 수치를 기계적으로 계산해 정리한 투자 참고 자료이며, 특정 상품의 매수·매도를 권유하지 않습니다. 투자 판단과 그 결과에 대한 책임은 투자자 본인에게 있습니다.
본 분석은 공개된 시세·재무 데이터를 기계적으로 계산해 정리한 참고 정보이며, 투자 권유가 아닙니다.